musclebra1n hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:29 In Stoff investieren

Das gehört doch zu den Fixkosten.

Muss ja jeder selbst entscheiden, könnte auch mehr zurück legen, aber will nicht leben wie ein Köter und gewisse Luxuxgüter wie schönes Auto oder Technik sind mir wichtig.

NickySenior hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:44 Muss ja jeder selbst entscheiden, könnte auch mehr zurück legen, aber will nicht leben wie ein Köter und gewisse Luxuxgüter wie schönes Auto oder Technik sind mir wichtig.

Glaube hier lebt keiner wie ein Köter.
Von mir selber kann ich sagen, dass ich definiiv nicht wie ein Köter lebe. ich bin zwar ein Geizhals des Todes aber ich sammle nicht die Sonnenblumenkerne im Lidl Backautomaten.

Ich lebe top und geb alles aus

Sparen vllt so 1k + immos die ordentlich cash abwerfen (nor srs)

Aber gönne mir auch jacken für 1k
Oder benz amg

Spare aktiv gar nichts, außer tilgungen zählen

Geld aber eh nur ein meme.

Gurkenplatzer hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:46

NickySenior hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:44 Muss ja jeder selbst entscheiden, könnte auch mehr zurück legen, aber will nicht leben wie ein Köter und gewisse Luxuxgüter wie schönes Auto oder Technik sind mir wichtig.

Glaube hier lebt keiner wie ein Köter.
Von mir selber kann ich sagen, dass ich definiiv nicht wie ein Köter lebe. ich bin zwar ein Geizhals des Todes aber ich sammle nicht die Sonnenblumenkerne im Lidl Backautomaten.

Wenn die noch warm sind am frühen Morgen, gönn ich mir ne Hand

Einfach jede Gehaltserhöhung 1 zu 1 in den ETF. Dann merkt man den Lifestyle Creep auch nicht.

Früher 50%. Jetzt mit Teilzeit, Frau, Kind, Hund und auch mal einen Urlaub bin ich gerade bei einer Sparrate von 10%. Geht alles in den A2PKXG FTSE Allworld was später mal meine, jetzt unsere Rente/Rentenausgleich sein soll.

S1L3 hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 10:55 Einfach jede Gehaltserhöhung 1 zu 1 in den ETF. Dann merkt man den Lifestyle Creep auch nicht.

Lifestyle Creep macht dich arm. Siehe meine Story im Job Thread von vor zwei Wochen.

Gurkenplatzer hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 08:45 Ah Februar Steuerklasse 3 dann wegen Elternzeit der Frau

Glückwunsch

Bei uns werden aktuell 20% vom Haushaltsnetto (abzgl. Kindergeld) in Tagesgeld gespart. Ziel ist es, nach Hausbau immer noch 10% zu sparen, dann wieder in Aktien-ETF.

GoldenInside hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 11:08

Gurkenplatzer hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 08:45 Ah Februar Steuerklasse 3 dann wegen Elternzeit der Frau

Glückwunsch

Bei uns werden aktuell 20% vom Haushaltsnetto (abzgl. Kindergeld) in Tagesgeld gespart. Ziel ist es, nach Hausbau immer noch 10% zu sparen, dann wieder in Aktien-ETF.

Mit wie viel plant ihr für den Bau?
Ländlich oder in der Stadt?

Vorletzte Woche Küche bestellt
13k und ohne Granitplatte (wären dann 19-20k gewesen bei Massivplatte)
0% Finanzierung Nobrainer

NickySenior hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:44 Muss ja jeder selbst entscheiden, könnte auch mehr zurück legen, aber will nicht leben wie ein Köter und gewisse Luxuxgüter wie schönes Auto oder Technik sind mir wichtig.

Typische Konsumgesellschaft ey.
Abartig...

20% Haus
20% ETFs

Wird auch noch lange so bleiben.
Haus ist in 11 Jahren durch und dann gehts vermutlich mindestens 1:1 in studierende Kinder, fml

darkes7soul hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 09:21 Schon wild wie viele hier fast die Hälfte Ihres Gehalts in irgendeine Anlage packen, um mit Glück später mal was davon zu haben.

Wir sind mit der Einstellung hier alleine

Sehr hoch sechs stellig Cash, 5% Wertpapiere vom 2000er Jahr und Rest in Immos. Dieses Jahr ist ein Haus in Portugal geplant. Erbschaftsrechtlich super btw.


Ich weiß, dass ich von jedem asset welches ich besitze noch in 30 Jahren etwas habe. Natürlich kann eine Atombombe alles zerstören aber dann ist das nicht mehr das größte Problem. Inflation? 0. % in der Schweiz. Mein Geld wird nächstes Jahr nicht weniger.

Diese Konstellation habe ich für mich entschieden, auch wenn teilweise die Cash Reserven nicht notwendig sind. Immerhin muss mir keine Sorgen machen, dass ein Orangen Mann morgen -40% von meinem Konto zieht.

Rentenvorge ala ETF brauche ich nicht. Das heißt, Aktien würden mir nur die Gelegenheit geben noch vermögender zu werden aber Gleichheit besteht die Chance das ich davon Nix mehr habe. Entscheidung ist easy

Maxim hat geschrieben: ↑6. Feb 2026, 11:13 20% Haus
20% ETFs

Wird auch noch lange so bleiben.
Haus ist in 11 Jahren durch und dann gehts vermutlich mindestens 1:1 in studierende Kinder, fml

Haus wird be uns demnächst min. 40% vom Haushaltsnetto ausmachen bis zur Rente .
Da bleibt dann nicht mehr viel übrig für etf