Bei uns hat jeder sein eigenes Konto + das gemeinsame Konto für gemeinsame Ausgaben und Kind, auf das Gemeinschaftskonto überweist jeder eine anteilige Summe (aktuell 70-30), das klappt Stand Jetzt ganz gut.

Frau überweist ein kleinen Teil ihres Gehalts aufs Gemeinschaftskonto der Rest kommt von mir. Recht simpel ohne alles auseinander zu rechnen. Sie tankt auch vom Gemeinschaftskonto etc.

Unterm Strich hat sie bestimmt mehr "Taschengeld' im Monat als ich, ist mir aber auch egal, brauche tatsächlich nicht so viel

Harun hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 13:10

Certa hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 13:09 Einfach ein Konto. Fertig

Kann einem dann ggf. als Schenkung ausgelegt werden.

wie meinst?

Wir werden höchstwahrscheinlich auf ein Konto switchen
Aktuell jeder eins und es wird halt bezahlt was bezahlt werden muss. Keine richtige Aufteilung.
Hausrate wird von meinem Konto abgebucht in ein paar Monaten.

Piotr hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 13:19

Harun hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 13:10

Certa hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 13:09 Einfach ein Konto. Fertig

Kann einem dann ggf. als Schenkung ausgelegt werden.

wie meinst?

Wir werden höchstwahrscheinlich auf ein Konto switchen
Aktuell jeder eins und es wird halt bezahlt was bezahlt werden muss. Keine richtige Aufteilung.
Hausrate wird von meinem Konto abgebucht in ein paar Monaten.

Je nachdem, was über das Konto läuft, kann es als Vermögensübertragung gewertet werden.

Unverheiratet liegt der Freibetrag auch nur bei 20k.

Wir haben die Summe fürs gemeinsame Konto auch Prozentual aufgeteilt. Und jeder hat absolut ca. gleichviel Geld aufm eigenen Konto danach.
Aber meine Frau freut sich, dass sie wieder "eigenes" Geld verdient und nicht auf mich angewiesen ist. Klar könnten wir nun auf Steuerklasse 3/5 wechseln und dann von 30/70 beim Gemeinschaftskonto auf 20/80 wechseln. Dann sagt meine Frau aber fühlt es sich für sie noch schlechter an, wenn sie noch weniger beiträgt und noch weniger Gehalt bekommt. Natürlich ist es im wenn man nur auf die Zahlen schaut kein Unterschied, aber mental natürlich schon.
Ich bin aber auch Schwabe und überlege eher 3x bevor ich was kaufe und sie eher 1x (oder machts einfach spontan ), da will sie sich dann nicht rechtfertigen müssen sondern einfach sagen "das hab ich von meinem Geld bezahlt!" und sich nicht schlecht dabei fühlen. Dass es seit der Ehe eine Zugewinngemeinschaft ist und damit immer "unser" ist spielt da keine Rolle in dem Moment.
Für uns passt das so und deshalb ist da 4/4 besser. Zumal es dann sicherlich keine Nachzahlung gibt sondern immer was on top, finde ich Mental auch immer besser so. Da gönnt man sich dann was tolles weils nicht einkalkuliert wird in die Jahresplanung.

Nur ein Konto zu haben, finde ich persönlich völlig wild. Irgendwo will ich doch mein eigenes haben, vor allem für Ausgaben die nur mich betreffen, würde mich bei einem Konto da immer schlecht bei fühlen. Meiner Frau geht es da ähnlich.

NickySenior hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 15:15 Nur ein Konto zu haben, finde ich persönlich völlig wild. Irgendwo will ich doch mein eigenes haben, vor allem für Ausgaben die nur mich betreffen, würde mich bei einem Konto da immer schlecht bei fühlen. Meiner Frau geht es da ähnlich.

Wir haben getrennte Konten und das wird sich zu meinen Lebzeiten auch nicht ändern

Bin aber ohnehin der Zahlmeister für fast alles
(Fixkosten aber ungefähr prozentual nach Netto verteilt)

Sai hat geschrieben: ↑30. Jan 2026, 15:46 Wir haben getrennte Konten und das wird sich zu meinen Lebzeiten auch nicht ändern

Ist so

Finde ein Konto besser.
Kein rumrechnen und kein Geld hin und her schieben.

Wenn ich was haben , kaufe ich es mir.
Wenn meine Frau was haben will, kauft sie es sich.
Keine Probleme bisher. Ich gucke aber auch nur alle paar Monate Mal aufs Konto, um den Überschuss aufs Depot zu bringen

Nutzt hier jemand „Geld-zurück-Aktionen „ und funktioniert das ohne großen Aufwand?

Eric hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 07:42 Nutzt hier jemand „Geld-zurück-Aktionen „ und funktioniert das ohne großen Aufwand?

Für Lebensmittelaktionen idR. nicht.
Verkaufst quasi deine Daten und bekommst danach öfter mal Werbung.
Lohnt den Aufwand meist nicht.

Bei sowas wie Verträgen etc. schon.
Da wird mittlerweile immer Check24 bemüht.
Für 60-240€ Cashback und marginalen Aufwand schon lohnenswert.

Netzokhul hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 08:13

Eric hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 07:42 Nutzt hier jemand „Geld-zurück-Aktionen „ und funktioniert das ohne großen Aufwand?

Für Lebensmittelaktionen idR. nicht.
Verkaufst quasi deine Daten und bekommst danach öfter mal Werbung.
Lohnt den Aufwand meist nicht.

Bei sowas wie Verträgen etc. schon.
Da wird mittlerweile immer Check24 bemüht.
Für 60-240€ Cashback und marginalen Aufwand schon lohnenswert.

Nutze ich auch, wenn ich 1x im Jahr Verträge für Strom, Handy, Internet usw wechsel. Schon erstaunlich, was man da an Geld sparen kann für 5 Minuten Aufwand

Netzokhul hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 08:13

Eric hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 07:42 Nutzt hier jemand „Geld-zurück-Aktionen „ und funktioniert das ohne großen Aufwand?

Für Lebensmittelaktionen idR. nicht.
Verkaufst quasi deine Daten und bekommst danach öfter mal Werbung.
Lohnt den Aufwand meist nicht.

Bei sowas wie Verträgen etc. schon.
Da wird mittlerweile immer Check24 bemüht.
Für 60-240€ Cashback und marginalen Aufwand schon lohnenswert.

Für mich käme aufgrund meines Wohnortes nur ersteres in Frage. Deutsche Firmen ( egal ob Handy, Versicherung etc) schließen keine Verträge bei Leuten mit ausländischem Wohnsitz ab.

Eric hat geschrieben: ↑1. Feb 2026, 07:42 Nutzt hier jemand „Geld-zurück-Aktionen „ und funktioniert das ohne großen Aufwand?

Nein, allerdings die Lidl App. Und diese lohnt sich meines Erachtens, da der Aufwand sehr gering ist und man wirklich Geld spart.
Zum einen gibt es mit der App immer wieder verschiedene Lebensmittel zum vergünstigten Preis, dazu kommt dass man 1 x Mal im Monat ca. 4-5€ Rabatt bekommt.

Wollte das lange nicht nutzen, inzwischen bin ich begeistert.
Meine "Daten" in Form einer Emailadresse... Bitte sehr